Разделы
Материалы

Украинцам блокируют банковские карты: в НБУ объяснили, за какие нарушения могут закрыть счет

Артем Кальниченко
Фото: УНИАН | Национальный банк Украины

В Нацбанке заявили, что если банк выявит подозрительные финансовые операции, то, во исполнении требований закона "О предотвращении легализации", он должен уведомить об этом уполномоченные органы.

Украинские банки могут заблокировать счет, если клиент нарушил норму закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Так, в НБУ заявили, что банки имеют право разорвать сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, если это предусмотрено законодательством. Об этом пишет Obozrevatel.

В Нацбанке отметили, что основания для закрытия счета могут быть следующими:

  • если идентификация или верификация клиента, а также установление данных, позволяющих выявить конечных бенефициарных владельцев, невозможно. Также это возможно, если у банка возникают сомнения относительно того, что клиент действительно выступает от своего имени.
  • Если клиент не предоставил необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений о себе.
  • Если клиент или его представитель предоставил недостоверную информацию или данные, которые призваны ввести в заблуждение сотрудников банка.

Также сообщается, что основания для расторжения договора между банком и клиентом могут определены условиями заключенного договора.

Как говорится в материале, если банк выявит подозрительные финансовые операции, то, во исполнении требований закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", он должен уведомить об этом уполномоченные органы.

В НБУ заявили, что банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, которые определены статьей 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". При этом банк самостоятельно принимает решение об отказе клиенту в проведении финансовой операции или обслуживании. Он руководствуется требованиями законодательства в сфере противодействия по отмыванию средств, финансированию терроризма, а также внутренними документами и с учетом риск-ориентированного подхода.

В марте сообщалось, что в НБУ планируют смягчать валютные ограничения в 2024 году. Валютные ограничения в Украине, которые Нацбанк ввел сразу после полномасштабного вторжения ВС РФ, постепенно отменяют с 2023 года. Заместитель главы НБУ Сергей Николайчук рассказал, какие изменения ожидаются в 2024 году.

Также напомним, что НБУ изменил правила банковской тайны. По информации Национального банка Украины, финансовым учреждениям разрешили предоставлять данные по карточным счетам своих клиентов, но при одном условии.