Украинцам блокируют банковские карты: в НБУ объяснили, за какие нарушения могут закрыть счет

Украинские банки могут заблокировать счет, если клиент нарушил норму закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Так, в НБУ заявили, что банки имеют право разорвать сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, если это предусмотрено законодательством. Об этом пишет Obozrevatel.

В Нацбанке отметили, что основания для закрытия счета могут быть следующими:

• если идентификация или верификация клиента, а также установление данных, позволяющих выявить конечных бенефициарных владельцев, невозможно. Также это возможно, если у банка возникают сомнения относительно того, что клиент действительно выступает от своего имени.
• Если клиент не предоставил необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений о себе.
• Если клиент или его представитель предоставил недостоверную информацию или данные, которые призваны ввести в заблуждение сотрудников банка.

Также сообщается, что основания для расторжения договора между банком и клиентом могут определены условиями заключенного договора.

Как говорится в материале, если банк выявит подозрительные финансовые операции, то, во исполнении требований закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", он должен уведомить об этом уполномоченные органы.

В НБУ заявили, что банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, которые определены статьей 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". При этом банк самостоятельно принимает решение об отказе клиенту в проведении финансовой операции или обслуживании. Он руководствуется требованиями законодательства в сфере противодействия по отмыванию средств, финансированию терроризма, а также внутренними документами и с учетом риск-ориентированного подхода.

В марте сообщалось, что в НБУ планируют смягчать валютные ограничения в 2024 году. Валютные ограничения в Украине, которые Нацбанк ввел сразу после полномасштабного вторжения ВС РФ, постепенно отменяют с 2023 года. Заместитель главы НБУ Сергей Николайчук рассказал, какие изменения ожидаются в 2024 году.

Также напомним, что НБУ изменил правила банковской тайны. По информации Национального банка Украины, финансовым учреждениям разрешили предоставлять данные по карточным счетам своих клиентов, но при одном условии.