Эксперты МВФ рекомендуют Украине ослабить банковскую тайну
Суровость законодательства о банковской тайне ограничивает полномочия фискальных служб
Полномочия Государственной фискальной службы по расследованию операций по выплате неформальной зарплаты наличными являются очень ограниченными из-за суровости законодательства о банковской тайне, которое необходимо смягчить. Об этом сообщается в техническом докладе экспертов МВФ, пишет "Интерфакс-Украина".
"Для того, чтобы предпринять решительные шаги против расширения "теневого" сектора, необходимо будет смягчить законодательство о банковской тайне: например, сделать так, чтобы для получения информации требовалось только соответствующее решение Национального банка", – говорится в отчете.
Эксперты МВФ уточняют, что в настоящее время ГФС имеет возможность получить банковские выписки только по решению суда, а полученная таким образом информация сводится, как правило, к информации об остатках средств на счетах.
"В той мере, в которой Украина поддерживает текущие международные усилия, направленные на расширение двустороннего и многостороннего обмена информацией в целях налогообложения, она также должна обеспечивать наличие доступа к такой информации - в том числе, информации о банковских счетах - в целях ее предоставления странам-партнерам", - отмечается в документе.
Напомним, Верховная Рада в конце 2015 года в пакете с государственным бюджетом и изменениями в Налоговый кодекс приняла закон об оптимизации социальных расходов, в которой смягчила банковскую тайну для верификации социальных выплат.
Согласно внесенной в закон "О банках и банковской деятельности" правке, банки должны раскрывать содержащую банковскую тайну информацию Минфину с целью проведения верификации и проверки достоверности данных, которые физлица подают для получения социальных выплат, льгот, субсидий, зарплат.
Банки будут предоставлять информацию об открытых счетах, операциях и остатках на счетах. Минфин ожидает, что верификация позволит сократить расходы на 5 млрд гривен.