Экономика

Украинским банкам все еще свойственна низкая кредитоспособность

Быстрый рост объемов кредитования, невысокие уровни ликвидности и капитализации, а также скромные показатели прибыльности отрицательно сказываются на кредитоспособности большинства украинских банков. В то же время в секторе наблюдается постепенная диверсификация источников фондирования и некоторые более крупные банки начинают демонстрировать улучшение прибыльности, обусловленное увеличением масштабов их деятельности. Об этом говорится в исследовании агентства Fitch.

Fitch прогнозирует расширение присутствия в Украине иностранных банков, что приведет к постепенной консолидации и укреплению сектора.

"Благоприятная кредитная среда обеспечивает хорошее качество активов на сегодняшний день, – отметил Дмитрий Ангаров, младший директор в аналитической группе Fitch по финансовым организациям. – В то же время быстрый рост кредитования, в частности в относительно новом для банков розничном сегменте, значительные объемы кредитов в иностранной валюте, а также существенная задолженность строительного сектора и сектора недвижимости являются основными источниками кредитных рисков".

"Банковский сектор испытал масштабный кризис ликвидности, вызванный массированным оттоком клиентских средств в 2004 г., когда были поставлены под сомнение итоги президентских выборов, в последующий период банковская система была достаточно невосприимчивой к продолжающейся политической нестабильности, – отметил Джеймс Уотсон, старший директор в аналитической группе Fitch по финансовым организациям. – В то же время политические связи многих владельцев банков могут подвергнуть такие банки дополнительным рискам в случае усиления политической напряженности".

По мнению Fitch, риск изменения цены ценных бумаг и валютный риск не являются значительными, поскольку банковское регулирование, небольшой размер внутренних рынков капитала и стабильная валюта ограничивают возможности спекулятивных торговых операций. В то же время банки могут быть уязвимы к непредвиденным изменениям процентных ставок, поскольку они, как правило, имеют очень большие отрицательные разрывы переоценки процентных ставок по активным и пассивным инструментам.