Упрощение касается процедуры взаимодействия банков и регулятора
Национальный банк Украины упростил для банков анализ операций клиентов – юридических и физических лиц – при покупке ими и перечислении за рубеж валюты.
Об этом сообщается на сайте регулятора со ссылкой на постановление №98, вступающее в силу с 5 октября.
Cогласно документу, Национальный банк отменяет требование к банкам, действовавшее с сентября 2014 года, предоставлять ему скан-копии документов, на основании которых банки осуществляли анализ финансовых операций своих клиентов.
В частности, речь идет о скан-копиях следующих документов:
• выписок клиентов и скан-копий документов, являющихся основанием для осуществления операций, кроме решения эмитента о выплате дивидендов иностранному инвестору (используется для анализа спроса);
• выводов по каждому договору, анкет клиентов и других документов относительно принятых банком мер при осуществлении анализа и проверки информации о финансовых операциях и их участниках.
В НБУ отмечают, что отмена требования предоставлять скан-копии документов освободит значительные материальные и технические ресурсы банковских учреждений и будет способствовать эффективному, риск-ориентированному подходу банков к осуществлению анализа финансовых операций клиентов.
- ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: США помогут НБУ с кибербезопасностью
Поскольку Национальный банк уполномочил банковские учреждения самостоятельно выявлять рисковые финансовые операции клиентов и предоставил банкам для этого соответствующие инструменты, они должны без вмешательства НБУ предотвращать рисковую деятельность и эффективно управлять рисками.
Напомним, Национальный банк обнародовал для общественного обсуждения предложения о законодательных изменениях, необходимых для внедрения либеральной модели валютного регулирования в стране, которые после обсуждения будут переданы на рассмотрение Национального совета реформ.
По информации регулятора, ряд шагов по либерализации валютного регулирования возможен сразу после вступления в силу нового Закона "О валюте", однако полная либерализация возможна только после внедрения в Украине эффективного налогового законодательства.
- ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Нацбанк допускает пересмотр графика докапитализации банков
В настоящее время на рынке продолжает действовать ряд ограничений НБУ для граждан и бизнеса, включая обязательную продажу 50% валютной выручки, предварительное депонирование гривны для покупки валюты по заявкам клиентов и однодневный лимит покупки наличной валюты физлицами в эквиваленте 150 тысяч гривен в день.