В Украине 65 млн банковских карт могут использовать в теневых схемах, — Bihus.Info (видео)
Украинцы за вознаграждение предоставляют в пользование свои банковские счета злоумышленникам. Эта схема позволяет избегать налогообложения.
В Нацбанке подсчитали, что с прошлой осени количество подозрительных транзакций возросло и их объем на сумму, по оценке регулятора, составляет 200 млрд грн в год. Об этом говорится в сюжете проекта Bihus Info.
Причина такого количества подозрительных транзакций — дропы, то есть люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам. После чего проданные счета используют в онлайн казино или незаконных действиях вроде продажи наркотиков или порнографии.
Эти переводы позволяют избежать налогообложения, поскольку они распылены среди обычных переводов физических лиц и недоступны для налоговой.
В Нацбанке подсчитали, что сейчас в системе зарегистрировано около 116 миллионов банковских карт, среди которых более половины, то есть примерно 65 миллионов счетов могут быть дропами. И только через один дроп в год проходит около 2-2,5 млн грн.
И ограничением на исходящие транзакции в пределах одного банка до 100 тыс гривен регулятор надеется решить проблему с дропами, говорится в сюжете.
Указанные ограничения касается только исходящих переводов с карты на карту и на работу бизнеса это не должно повлиять. Также ограничения НБУ не будут касаться тех, кто имеет официально подтвержденные доходы в более 100 000 грн и волонтеров.
Впрочем, считают в Bihus.Info, борясь с дропами таким образом, полностью победить нелегальный игорный бизнес вряд ли удастся. Однако использование этой схемы станет дороже и сложнее, ведь вместо одной "купленной" у условного студента банковской карты работникам сферы гемблинга придется "арендовать все общежитие".
Напомним, ранее мы сообщали, что украинцам могут заблокировать карту из-за подозрительных транзакций. Особенно придирчивыми будут к стоимостным онлайн-покупкам, снятию значительных сумм, операциям с криптовалютой и крупным денежным переводам.
В мае Фокус писал, что Нацбанк хочет ввести лимиты на перевод денег с карты на карту на сумму не более 100 тысяч в месяц. Кроме того, планирует создать реестр скомпрометированных счетов.