Экономика

Не более 100 тысяч: Нацбанк хочет ввести лимиты на перевод денег с карты на карту

Нацбанк планирует ограничить технологию так называемых "дропов", когда частные карты граждан используются для мошеннических переводов. Кроме введения лимитов создадут реестр скомпрометированных счетов, рассказал представитель НБУ Дмитрий Олейник.

Украинцы не смогут переводить со своей карты на карту другого гражданина более 100 тыс. грн в месяц. Ограничение вступит в действие после того, как Национальный банк Украины (НБУ) подготовит соответствующий законопроект, а парламент за него проголосует. Причина лимитов на карточные переводы — рост количества подозрительных трансакций, начиная с осени 2023 года, и попытки некоторых граждан избежать уплаты налогов. О деталях будущих решений НБУ рассказали на портале Liga.net.

Журналисты портала объяснили, что информацию о введении лимитов обнародовали представители НБУ во время встречи со СМИ. С медиа общался заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник, также приводились отдельные высказывания главы НБУ Андрея Пышного. Чиновники заявили, что вскоре будут введены ограничения на исходящие транзакции с карточных счетов. Ограничений на входящие транзакции не будет, чтобы не создать проблем обычным гражданам и, особенно, волонтерам.

Лимиты Нацбанка — ограничение карточных переводов

НБУ планирует изменить лимиты на переводы между картами физических лиц — то есть, речь идет о так называемых транзакциях р2р (person-to-person).

Ограничения для украинцев касаются объемов и количества исходящих карточных переводов:

не более 100 тыс. грн в месяц;
не более 30 переводов в месяц.

Если у кого-то возникнет потребность увеличить лимиты, это можно сделать, подав соответствующий запрос и обосновав его.

В НБУ уверены, что лимиты не создадут проблем для 95% граждан. Олейник объяснил, почему вводятся лимиты:

для противодействия игорному бизнесу — для выполнения соответствующего решения СНБО в апреле 2024 года;
чтобы ограничить теневые платежи злоумышленников, которые используют карты-дропы (когда граждане дают доступ к своим картам для проведения нелегальных платежей за товары);
чтобы ограничить неуплату налогов и тому подобное.

Банкиры привели некоторые цифры в подтверждение позиции финучреждения. Например, два крупных банка сообщили о 14 тыс. карт-дропов, которыми воспользовались мошенники в октябре-декабре 2023 года: в одном банке их обнаружили 10 тыс., в другом — 4 тыс. В НБУ планируют создать специальную базу данных таких скомпрометированных карточных счетов, привели журналисты слова представителей Нацбанка.

На портале Верховной Рады пока нет текста законопроекта, о котором 23 мая рассказал Олейник и Пышный, а в феврале 2024 года — глава налогового комитета Верховной рады Даниил Гетманцев.

Отметим, ранее Фокус рассказывал о проблемах с азартными играми, которые имеют некоторые бойцы ВСУ. После этого в СНБО приняли решение, которое требовало ограничить доступ военных к игровым платформам, кроме того, запретили ломбардам брать в залог военное снаряжение.

Напоминаем, 6 мая стало известно об очередной отмене некоторых валютных ограничений, введенных НБУ в начале войны. Среди прочего, разрешили платить за рубежом портовые сборы, штрафы, членские взносы и др.