Денежные переводы под запретом: почему в Украине могут появиться новые ограничения

В Национальном банке Украины (НБУ) предложили ввести для украинцев определенную сумму, которую можно будет переводить с одного банковского счета на другой, а также ограничить частоту денежных переводов по реквизитам банковских карт. Также изменения коснутся и наличных переводов, которые украинцы совершают через терминалы самообслуживания. О каких именно лимитах идет речь пока неизвестно, поскольку инициатива еще только обсуждается, сообщил глава комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.

Важно

Наличные — под запрет: как и когда в Украине могут изменить правила наличных расчетов

Он отметил, что ограничения планируют установить в рамках продолжения борьбы с мискодингом и теневыми финансовыми операциями. По его словам, ограничительные меры, если их введут, будут действовать во время военного положения. Соответствующие изменения в законодательство будет разрабатывать профильный подкомитет парламента вместе с НБУ.

"Установить на законодательном уровне на период действия военного положения ограничения на осуществление финансовых операций с использованием реквизитов электронных платежных средств, лимитами на суммы транзакций, их количества и тому подобное. А также предельных сумм наличных переводов, осуществленных с помощью терминалов самообслуживания", – сказано в сообщении Гетманцева.

Политик добавил, что соответствующее предложение налоговый комитет Верховной Рады получил 2 февраля, когда представители комитета изучали доклад госрегулятора о мискодинге и теневых операциях. По данным НБУ, во время проверок банков и небанковских финучреждений были выявлены многочисленные нарушения, благодаря которым появляются условия для проведения многомиллиардных объемов операций переводов с использованием электронных платежных средств. Для этого используются и терминалы самообслуживания.

По словам Гетманцева, в сегменте безналичных платежей есть отдельные схемы, в рамках которых осуществляются запрещенные виды хозяйственной деятельности. Например:

• незаконная организация и проведение азартных игр;
• легализация средств, полученных преступным путем;
• мошеннические схемы с использованием фишинга;
• использование виртуальных активов для проведения серых и теневых операций.

Важно

Мигранты за полгода перевели в Украину 5,7 миллиарда долларов, — НБУ (инфографика)

Отметим, что ранее в правительстве опровергли информацию о налогообложении поступлений на карту физического лица в размере 18%. Также напомним, что по словам народного депутата Даниила Гетманцева, в составе Евросоюза не нужна страна, в которой налажена схема по уклонению от налогообложения. По его мнению, реформирование украинской налоговой системы можно провести по польской модели.