Банки могут блокировать денежный перевод на 7 дней: в НБУ назвали условия

Банковские учреждения Украины наделены полномочиями останавливать транзакции, если они выглядят сомнительно. Уполномоченный орган может приостанавливать расходные операции сроком до семи рабочих дней. Об этом сообщается в разъяснении Нацбанка.

Уточняется, что "банк имеет право остановить операцию, если она вызывает подозрения. Также операцию обязаны остановить, если есть признаки уголовного правонарушения". Срок приостановки транзакций — до семи рабочих дней.

В НБУ также напомнили, что не в их ведении следить за тем, защищает ли банк персональные данные собственных клиентов. Надзор относительно соблюдения банками законодательства о защите персональных данных и соответствующие проверки не входит в полномочия Национального банка, говорится в разъяснении. Этим занимается Государственная служба Украины по защите персональных данных.

Жалобы на банки в НБУ подавать можно, но это еще не гарантия внеплановых проверок.

"Обращение потребителей финансовых услуг — не основание для проведения внеплановой проверки. Однако внеплановая проверка возможна, если Национальный банк выявил систематические нарушения, а финансовое учреждение их не устранило", — сообщили в НБУ.

Напомним, что в МВФ назвали основные условия выдачи Украине денег. Чтобы продолжить сотрудничество с МВФ и получить очередные кредиты от Фонда Украина до конца года, понадобится внедрить несколько важных реформ.

Также сообщалось о том, чем грозит ограничение на карточные операции в Украине. Ограничения на безналичные операции Нацбанка возмутили журналиста Олега Ельцова.