Банки и сервисы передают данные: как налоговая находит доходы украинцев, — СМИ
В Украине значительно усилился контроль за доходами граждан — налоговая получает информацию не только от банков, но и от международных систем, цифровых платформ и других источников. Это позволяет выявлять незадекларированные доходы и доначислять налоги вместе со штрафами.
В Украине налоговые органы значительно расширили инструменты контроля за доходами граждан, включая те, которые получаются как в стране, так и за рубежом. Фискальные органы могут выявлять незадекларированные доходы и доначислять налоги вместе со штрафными санкциями, сообщил "Телеграф".
По данным издания, в последнее время появились новые источники информации для налоговой. В частности, Украина присоединилась к международному соглашению CRS, которое предусматривает автоматический обмен финансовыми данными. Фактический доступ к такой информации украинские органы получили в 2024 году, что позволило отслеживать доходы граждан за рубежом, их счета и активы, включая остатки средств.
Банки передают налоговой подробную информацию о клиентах: личные данные, реквизиты счетов, остатки средств, а также доходы в виде процентов, дивидендов или других финансовых поступлений. Дополнительным фактором стало возвращение полноценных налоговых проверок после военных ограничений. С 2025 года большинство контрольных процедур снова введены в объемах, близких к довоенным, что привело к росту количества проверок как бизнеса, так и физических лиц, пишут журналисты.
Самым распространенным нарушением, которое фиксируют налоговые органы, является ведение предпринимательской деятельности без официальной регистрации. Как отмечает издание, это может касаться регулярной торговли без статуса ФЛП или получения многочисленных переводов на личные счета от других физических лиц, что фактически свидетельствует о коммерческой деятельности.
Кроме банковских данных, налоговая также использует информацию с цифровых платформ. Речь идет как об украинских сервисах, так и о международных маркетплейсах и онлайн-платформах, через которые граждане получают доходы. Как пишет "Телеграф", это позволяет формировать более полную картину финансовой активности человека. Также рассматриваются законодательные инициативы, которые обяжут цифровые платформы передавать данные о доходах пользователей в налоговые органы.
В итоге контроль за доходами украинцев становится более системным и технологичным, пишут журналисты. Это означает, что возможности скрыть доходы постепенно уменьшаются, а риск проверок и финансовых санкций — растет.
Напомним, что ранее мы также информировали, что в Запорожье правоохранители разоблачили организованную группу, которая работала на рынке топлива и, по данным следствия, уклонилась от уплаты более 40 млн грн налогов. Семерым участникам схемы сообщили о подозрении, а во время обысков изъяли документацию, топливные талоны и другое имущество.
Ранее мы также информировали, что правительство подало в Верховную Раду законопроект о повышении военного сбора, который предлагается распространить не только на физических лиц, но и на ФЛП. В частности, ставка для граждан может вырасти до 5%, а для предпринимателей предусмотрены отдельные механизмы начисления в зависимости от группы и дохода.