Банки і сервіси передають дані: як податкова знаходить доходи українців, — ЗМІ
В Україні значно посилився контроль за доходами громадян – податкова отримує інформацію не лише від банків, а й від міжнародних систем, цифрових платформ та інших джерел. Це дозволяє виявляти незадекларовані прибутки й донараховувати податки разом із штрафами.
В Україні податкові органи значно розширили інструменти контролю за доходами громадян, включно з тими, що отримуються як у країні, так і за кордоном. Фіскальні органи можуть виявляти незадекларовані прибутки та донараховувати податки разом із штрафними санкціями, повідомив "Телеграф".
За даними видання, останнім часом з’явилися нові джерела інформації для податкової. Зокрема, Україна приєдналася до міжнародної угоди CRS, яка передбачає автоматичний обмін фінансовими даними. Фактичний доступ до такої інформації українські органи отримали у 2024 році, що дозволило відслідковувати доходи громадян за кордоном, їхні рахунки та активи, включно із залишками коштів.
Банки передають податковій детальну інформацію про клієнтів: особисті дані, реквізити рахунків, залишки коштів, а також доходи у вигляді відсотків, дивідендів чи інших фінансових надходжень. Додатковим чинником стало повернення повноцінних податкових перевірок після воєнних обмежень. Із 2025 року більшість контрольних процедур знову запроваджено в обсягах, близьких до довоєнних, що призвело до зростання кількості перевірок як бізнесу, так і фізичних осіб, пишуть журналісти.
Найпоширенішим порушенням, яке фіксують податкові органи, є ведення підприємницької діяльності без офіційної реєстрації. Як зазначає видання, це може стосуватися регулярної торгівлі без статусу ФОП або отримання численних переказів на особисті рахунки від інших фізичних осіб, що фактично свідчить про комерційну діяльність.
Крім банківських даних, податкова також використовує інформацію з цифрових платформ. Йдеться як про українські сервіси, так і про міжнародні маркетплейси та онлайн-платформи, через які громадяни отримують доходи. Як пише "Телеграф", це дає змогу формувати повнішу картину фінансової активності людини. Також розглядаються законодавчі ініціативи, які зобов’яжуть цифрові платформи передавати дані про доходи користувачів до податкових органів.
У підсумку контроль за доходами українців стає більш системним і технологічним, пишуть журналісти. Це означає, що можливості приховати прибутки поступово зменшуються, а ризик перевірок і фінансових санкцій – зростає.
Нагадаємо, що раніше ми також інформували, що у Запоріжжі правоохоронці викрили організовану групу, яка працювала на ринку пального та, за даними слідства, ухилилася від сплати понад 40 млн грн податків. Сімом учасникам схеми повідомили про підозру, а під час обшуків вилучили документацію, паливні талони та інше майно.
Раніше ми також інформували, що уряд подав до Верховної Ради законопроєкт щодо підвищення військового збору, який пропонується поширити не лише на фізичних осіб, а й на ФОПів. Зокрема, ставка для громадян може зрости до 5%, а для підприємців передбачені окремі механізми нарахування залежно від групи та доходу.