Банки начали проверять украинцев на предмет связей с РФ: что это означает для людей
В силу вступило постановление НБУ от 17 марта, которое обязывает все украинские банки проверять, накапливать и передавать регулятору по первому требованию информацию о физических и юридических лицах, имеющих финансовые связи с Россией.
В понедельник, 20 марта, вступило в силу постановление Национального банка Украины, которое обязывает все украинские банки проверять своих клиентов на предмет связей с Россией. Речь идет о постановлении регулятора №26.
Это означает, что банки, начиная с сегодняшнего дня, будут проверять не только самих клиентов (компании и физических лиц), но и их партнеров и контрагентов на предмет происхождения и контактов в РФ.
Действие постановления распространяется даже на переводы между двумя физическими лицами. Достаточно предприятию либо человеку перечислить деньги кому-то и банк уже должен будет проверить, имеет ли получатель средств отношение к России.
Какие данные о своих клиентах и контрагентах будут собирать банки
- сведения о гражданстве;
- информация о том, проживает ли человек в России;
- связано ли физическое или юридическое лицо с компаниями, зарегистрированными в РФ;
- есть ли у человека или его контрагента бизнес, зарегистрированный в РФ;
- работает ли человек на российском предприятии;
- имеет ли человек деловые отношения с гражданами РФ либо с российскими компаниями;
- владеет ли человек ценными бумагами юрлиц, которые зарегистрированы в России;
- информация о происхождении средств;
- проводит ли человек прямые или косвенные передачи средств/активов в пользу РФ или получает их оттуда.
Постановление НБУ также обязывает украинские банки собирать максимум информации о каждом своем клиенте.
Как только банк выявит какую-то связь операции клиента или его контрагента с Россией, на него сразу заведут специальное досье. После этого каждая транзакция будет проверяться дважды и документироваться.
Напомним, в начале марта в НБУ разрешили волонтерам тратить больше денег на военную технику. В Нацбанке расширили перечень товаров, при покупке которых за границей можно без ограничений рассчитываться гривневыми платежными картами.
Также мы информировали о том, что по данным НБУ, объем наличной иностранной валюты, которую банки ввезли в Украину в январе 2023 года, составил 803,4 млн долл. Это на 170,5 млн долл больше, нежели годом ранее.