В Україні 65 млн банківских карток можуть використовувати в тіньових схемах, — Bihus.Info (відео)
Українці за винагороду надають у користування свої банківські рахунки зловмисникам. Ця схема дозволяє уникати оподаткування.
У Нацбанку підрахували, що з минулої осені кількість підозрілих транзакцій зросла і їхній обсяг на суму, за оцінкою регулятора, складає 200 млрд грн на рік. Про це йдеться у сюжеті проєкту Bihus Info.
Причина такої кількості підозрілих транзакцій — дропи, тобто люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток. Після чого продані рахунки використовують у онлайн казино або незаконних діях на кшталт продажу наркотиків чи порнографії.
Ці перекази дозволяють уникнути оподаткування, оскільки вони розпорошені серед звичайних переказів фізичних осіб і недоступні для податкової.
У Нацбанку підрахували, що нині в системі зареєстровано близько 116 мільйонів банківських карток, серед яких понад половину, тобто приблизно 65 мільйонів рахунків можуть бути дропами. І лише через один дроп на рік проходить близько 2-2,5 млн грн.
І обмеженням на вихідні транзакції у межах одного банку до 100 тис гривень регулятор сподівається розв'язувати проблему з дропами, йдеться у сюжеті.
Зазначені обмеження стосується лише вихідних переказів з картки на картку і на роботу бізнесу це не повинно вплинути. Також обмеження НБУ не стосуватимуться тих, хто має офіційно підтверджені доходи у понад 100 000 грн та волонтерів.
Утім, вважають у Bihus.Info, борючись із дропами таким чином, повністю перемогти нелегальний гральний бізнес навряд це чи вдасться. Однак використання цієї схеми стане дорожчим і складнішим, адже замість однієї "купленої" в умовного студента банківської картки працівникам сфери гемблінгу доведеться "орендувати увесь гуртожиток".
Нагадаємо, раніше ми повідомляли, що українцям можуть заблокувати картку через підозрілі транзакції. Особливо прискіпливими будуть до вартісних онлайн-покупок, зняття значних сум, операцій з криптовалютою і великих грошових переказів.
У травні Фокус писав, що Нацбанк хоче ввести ліміти на переказ грошей із картки на картку на суму не більше ніж 100 тисяч на місяць. Окрім того, планує створити реєстр скомпрометованих рахунків.