Економіка

НБУ хоче надати доступ до номерів банківських карт українців: що зміниться

Якщо нові правила затвердять — банки зможуть за запитом держорганів інформувати про наявність рахунків, залишок коштів, призначення платежів і розкривати дані постачальників платіжних послуг контрагента.

Що зміниться

У центробанку окреслили головні зміни, які можуть з'явитися. Це:

вид інформації, яка становить банківську таємницю і яку має право надавати НБУ Фонду гарантування вкладів фізичних осіб буде уточнено;
список даних, що становлять банківську таємницю і розкриваються банками за запитами уповноважених державних органів буде розширено;
уточнення проведених Нацбанком перевірок, під час яких банки зобов'язані надавати документи та їхні копії з інформацією, що становить банківську таємницю.

Зазначені норми містить проєкт постанови Правління НБУ "Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці". Зазначено, що зауваження та пропозиції приймаються до 3 березня.

Якщо нові правила буде ухвалено, тоді банки за запитом уповноважених державних органів розкриватимуть таку інформацію:

наявність рахунків;
номери рахунків;
інформацію про унікальні ідентифікатори та/або емісійні номери
платіжних інструментів;
залишок коштів на рахунках;
операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
призначення платежу;
ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб — прізвище, ім'я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код в ЄДРПОУ);
номер рахунку контрагента;
інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
єдиний ідентифікатор Національного банку України надавача платіжних послуг контрагента;
найменування надавача платіжних послуг контрагента.

"Зміни пов'язані з необхідністю приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей 62, 62-2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та удосконалення порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, Національному банку України", — наголосили у пресслужбі.

Коли і чому банківські рахунки українців піддають перевіркам

Отримувати дані про операції за рахунками громадян в Україні можуть контролюючі та правоохоронні органи, якщо є рішення суду. Так, за словами податкового консультанта Олександри Томашевської, зазвичай суд видає таку постанову, якщо людину підозрюють у кримінальному правопорушенні, злочині, корупційному діянні

"Що стосується інших органів, у нас немає перевірки, скажімо, правомірності призначення або цільового використання соціальних виплат чи субсидій", — пояснювала вона Фокусу.

Юристи ж зазначають, що конфіденційність банківських рахунків фізичних осіб в Україні регулюється на законодавчому рівні.

Важливо

В Україні тестуватимуть Е-гривню: у Нацбанку розповіли, коли реалізують план

Згідно зі статтею 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", банки зобов'язані забезпечувати конфіденційність банківських даних своїх клієнтів. Однак, у випадках, передбачених законом, банк може надавати таку інформацію [державним органам]", — розповів Микита Муренко, керівний партнер юридичної компанії "Муренко, Курявий і Партнери".

Нагадаємо, раніше стало відомо, що в Нацбанку хочуть обмежити карткові пере кази українців. Планується, що обмеження грошових переказів торкнеться підприємців, які займаються незаконним бізнесом і не платять податки.