МВФ протестировал 53 американских банка

Критерием прохождения стресс-тестов для МВФ служило пороговое значение капитала первого уровня (Tier 1) в 6%.

Банки, которые не смогут поддерживать этот показатель, определяемый как отношение собственного капитала к активам, взвешенным по степени риска, на уровне не менее 6% до 2014 года, считаются не прошедшими стресс-тест, передает РБК.

Эксперты МВФ полагают, что при так называемом "базовом" сценарии развития американской экономики в 2010-2014гг. в зону риска попадают 12 из 53 банков, которым потребуется дополнительный капитал на сумму 14,2 млрд. долл.

При "неблагоприятном" сценарии стресс-тесты не проходят уже 17 компаний. В этом случае совокупный дефицит капиталов этих банков, по оценкам МВФ, составит 44,6 млрд. долл, передает РБК.

Базовый сценарий МВФ предполагает рост американской экономики на 3,1% в 2010 году и на 2,4-2,6% в последующие четыре года.

При неблагоприятном сценарии реальный ВВП США прирастает в 2010 году на 2,3%, а в 2011 году экономический рост замедлится до 0,8%.

Тем не менее, в фонде считают, что текущее состояние крупнейших финансовых институтов США не вызывает серьезных опасений. Господдержка, оказанная банкам во время острой фазы кризиса, помогла успешно стабилизировать финансовую систему и устранить бреши в капиталах ведущих банков.

Однако наибольшей уязвимостью характеризуются региональные средние и мелкие банки Америки, которые продолжают нести потери по кредитам под залог жилой и коммерческой недвижимости.

Напомним, 23 июля были опубликованы результаты стресс-тестов, проведенных в 91 банке в 27 странах Европы. Оказалось, что лишь 7 банков не смогли пройти стресс-тест.