Усиленный финмониторинг не только для чиновников: кого еще могут проверить банки

Родители и взрослые дети высокопоставленных должностных лиц получат статус связанного лица с политически значимыми гражданами (Politically Exposed Persons, РЕРs). Поэтому существует возможность, что усиленный финансовый мониторинг будет применяться и к ним. Об этом сообщила представительница комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ольга Василевская-Смаглюк.

"Близкие родственники публичного лица – родители или взрослые, у них будет статус связанного лица", — рассказала она.

Василевская-Смаглюк также объяснила, коснется ли родственников публичных лиц финансовый мониторинг.

"Рассматривать ли их как связанное лицо (соучредителей) — это уже прерогатива субъекта первичного финансового мониторинга", — отметила чиновница.

Верховная Рада приняла законопроект о PEP: что это значит

В июне этого года Нацбанк урегулировал некоторые вопросы, которые касались применения риск-ориентированного подхода банков к клиентам — политически значимым лицам. Ранее у них был только рекомендательный характер в письмах международных институтов.

Комитет Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики 4 сентября 2023 рекомендовал парламенту принять за основу подготовленный законопроект, который возвращал отмененный в прошлом году пожизненный статус PEP. Депутатам предложили согласиться внедрить риск-ориентированный подход во время финансового мониторинга таких лиц.

Документ был принят в первом чтении 21 сентября, но в нем появилась норма о создании реестра PEP. К тому же в законопроект внесли поправка, которая позволяла отсрочить принятие документа до момента, пока Украина не станет членом Европейского Союза.

Но постоянный представитель МВФ в Украине Ваграм Степанян сообщил, что поправки к законопроекту об усилении финансового мониторинга политически значимых лиц относительно отсрочки вступления в силу не соответствуют договоренностям между Украиной и организацией, поскольку это нарушение международных стандартов.

После этого профильный комитет Верховной Рады решил отозвать правку об отсрочке финмониторинга до вступления Украины в ЕС, а депутаты Верховной Рады уже 17 октября проголосовали законопроект за основу.

Напомним, ранее в Национальном банке сообщили детали о том, как будет происходить финансовый мониторинг чиновников. Так, по словам главы НБУ Андрея Пышного, пожизненный статус PEP для высокопоставленных лиц и политиков вовсе не означает, что появится жесткий финансовый мониторинг до конца жизни.