Посилений фінмоніторинг не тільки для чиновників: кого ще можуть перевірити банки

Батьки та дорослі діти високопосадовців отримають статус пов'язаної особи з політично значущими громадянами (Politically Exposed Persons, РЕРs). Тож існує можливість, що посилений фінансовий моніторинг застосовуватиметься і до них. Про це повідомила представниця комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Ольга Василевська-Смаглюк.

"Близькі родичі публічної особи — батьки або дорослі, у них буде статус пов'язаної особи", — розповіла вона.

Василевська-Смаглюк також пояснила, чи торкнеться родичів публічних осіб фінансовий моніторинг.

"Чи розглядати їх як пов'язану особу (співзасновників) — це вже прерогатива суб'єкта первинного фінансового моніторингу", — зазначила чиновниця.

Верховна Рада ухвалила законопроєкт про PEP: що це означає

У червні цього року Нацбанк врегулював деякі питання, які стосувалися застосування ризик-орієнтованого підходу банків до клієнтів — політично значущих осіб. Раніше вони мали лише рекомендаційний характер у листах міжнародних інституцій.

Комітет Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики 4 вересня 2023 року рекомендував парламенту ухвалити за основу підготовлений законопроєкт, який повертав скасований торік довічний статус PEP. Депутатам запропонували погодитися впровадити ризик-орієнтований підхід під час фінансового моніторингу таких осіб.

Документ ухвалили в першому читанні 21 вересня, але в ньому з'явилася норма про створення реєстру PEP. До того ж до законопроєкту внесли поправку, яка дозволяла відтермінувати ухвалення документа до моменту, доки Україна не стане членом Європейського Союзу.

Але постійний представник МВФ в Україні Ваграм Степанян повідомив, що поправки до законопроєкту про посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб щодо відтермінування набрання чинності не відповідають домовленостям між Україною та організацією, оскільки це порушення міжнародних стандартів.

Після цього профільний комітет Верховної Ради вирішив відкликати правку про відтермінування фінмоніторингу до вступу України в ЄС, а депутати Верховної Ради вже 17 жовтня проголосували законопроєкт за основу.

Нагадаємо, раніше в Національному банку повідомили деталі про те, як відбуватиметься фінансовий моніторинг чиновників. Так, за словами глави НБУ Андрія Пишного, довічний статус PEP для високопоставлених осіб і політиків зовсім не означає, що з'явиться жорсткий фінансовий моніторинг до кінця життя.