Не більше ніж 100 тисяч: Нацбанк хоче ввести ліміти на переказ грошей із картки на картку
Нацбанк планує обмежити технологію так званих "дропів", коли приватні картки громадян використовуються для шахрайських переказів. Крім запровадження лімітів, створять реєстр скомпрометованих рахунків, розповів представник НБУ Дмитро Олійник.
Українці не зможуть робити перекази зі своєї картки на картку іншого громадянина на понад 100 тис. грн за місяць. Обмеження вступить у дію після того, як Національний банк України (НБУ) підготує відповідний законопроєкт, а парламент за нього проголосує. Причина лімітів на карткові перекази — зростання кількості підозрілих трансакцій, починаючи з осені 2023 року, і спроби деяких громадян уникнути сплати податків. Про деталі майбутніх рішень НБУ розповіли на порталі Liga.net.
Журналісти порталу пояснили, що інформацію про запровадження лімітів оприлюднили представники НБУ під час зустрічі з представниками ЗМІ. З медіа спілкувався заступник глави Нацбанку Дмитро Олійник, також наводься окремі вислови голови НБУ Андрія Пишного. Посадовці заявили, що незабаром будуть запроваджені обмеження на вихідні транзакції з карткових рахунків. Обмежень на вхідні транзакції не буде, щоб не створити проблем звичайним громадянам і особливо волонтерам.
Ліміти Нацбанку — обмеження карткових переказів
НБУ планує змінити ліміти на перекази між картками фізичних осіб — тобто йдеться про так звані транзакції р2р (person-to-person).
Обмеження для українців стосуються обсягів і кількості вихідних карткових переказів:
- не більш як 100 тис. грн на місяць;
- не більш як 30 переказів на місяць.
Якщо в когось виникне потреба збільшити ліміти, це можна зробити, подавши відповідний запит і обґрунтувавши його.
В НБУ впевнені, що ліміти не створять проблем для 95% громадян. Олійник пояснив, чому запроваджуються ліміти:
- для протидії гральному бізнесу — для виконання відповідного рішення РНБО у квітні 2024 року;
- щоб обмежити тіньові платежі зловмисників, які використовують картки-дропи (коли громадяни дають доступ до своїх карток для проведення нелегальних платежів за товари);
- щоб обмежити несплату податків тощо.
Банкіри навели деякі цифри на підтвердження позиції фінустанови. Наприклад, два великі банки повідомили про 14 тис. карток-дропів, якими скористалися шахраї в жовтні-грудні 2023 року: в одній фінустанові їх виявили 10 тис., в іншій — 4 тис. В НБУ планують створити спеціальну базу даних таких скомпрометованих карткових рахунків, навели журналісти слова представників Нацбанку.
На порталі Верховної Ради поки що немає тексту законопроєкту, про який 23 травня розповів Олійник і Пишний, а в лютому 2024 року — голова податкового комітету Верховної ради Данило Гетманцев.
Зазначимо, раніше Фокус розповідав про негаразди з азартними іграми, які мають деякі бійці ЗСУ. Після цього в РНБО ухвалили рішення, яке вимагало обмежити доступ військових до ігрових платформ, також заборонили ломбардам брати в заставу військове спорядження.
Нагадуємо, 6 травня стало відомо про чергове скасування деяких валютних обмежень, запроваджених НБУ на початку війни. Зокрема дозволили платити за кордоном портові збори, штрафи, членські внески тощо.