Українці можуть отримати великі штрафи від банків: за що можуть забрати до 20% від суми
Якщо банк вважає діяльність клієнта підозрілою або ризиковою, рахунок клієнта закриють, а кошти перерахують на рахунок людини в інших банках або видадуть готівкою через касу.
В Україні банки починають поетапне впровадження нових форм фінансових санкцій для тих, хто порушує правила фінансового моніторингу. Це стосується "штрафів", які можуть сягати 20% від суми на рахунку (деякі фінансові установи називають це винагородою або комісією). Про це повідомляється в публікації "Мінфіну".
Банки приховують особливості фінансового моніторингу (окрім розроблених і затверджених Національним банком правил і вимог закону), оскільки кожна установа створює свої власні індивідуальні інструкції, щоб уникнути підлаштування під них.
"У межах фінансового моніторингу банки навчилися миттєво блокувати підозрілі операції та рахунки. А далі діють за стандартною процедурою: після блокування у власника рахунку запитують інформацію про природу транзакцій, а також походження коштів", — ідеться в публікації.
Якщо злочин не було виявлено, але банк вважає діяльність клієнта підозрілою або ризиковою, він може закрити рахунок клієнта і перевести кошти на рахунок в інших банках або видати їх готівкою через касу.
"Ось у цей момент — видачі/перерахування коштів порушника фінмоніторингу — банки почали нещодавно застосовувати новий вид фінансового покарання. В одних банках його відносять до категорії штрафів, в інших це називають додатковою комісією. Її розмір сягає вже 20% від суми", — пише "Мінфін".
Фінансовий аналітик Василь Невмержицький пояснює, що правила використання загороджувальних тарифів детально викладені в основній клієнтській угоді. У ній також зазначено зобов'язання клієнта щодо надання банку підтвердних документів для різних видів операцій, таких як договори, акти виконаних робіт, митні декларації та багато іншого, особливо в контексті бізнесу.
"Якщо щось із цього порушується, наприклад своєчасне надання потрібної документації, то фінустанова має право застосувати загороджувальний тариф, і його розмір може сягати майже 20%", — зазначив у розмові з "Мінфіном" Невмержицький.
Нагадаємо, що з 1 жовтня 2024 року Національний банк України (далі — НБУ) тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку" (також відомі як P2P, C2С).