Довічний статус: у ВР підтримали законопроєкт про посилення фінмоніторингу високопосадовців

Верховна Рада підтримала в цілому законопроєкт №9269д про посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕРs). Про це повідомив у власному телеграм-каналі народний депутат, перший заступник голови парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослав Железняк.

Головною новацією згаданого закону, який у другому читанні підтримали 276 парламентарів, він назвав фактичне набуття топпосадовцями довічного статусу РЕРs замість трьох років після звільнення з такої посади.

Проте Железняк звернув увагу на те, що одночасно у законопроєкті посилено відповідальність СПФ (наприклад, банків) за необґрунтовану відмову користувачам фінансових послуг.

Що передувало ухваленню законопроєкту про PEPів

У червні цьогоріч Національний банк України унормував окремі питання щодо застосування ризик-орієнтованого підходу банків до клієнтів – політично значущих осіб, які раніше містилися в рекомендаційних листах міжнародних інституцій.

Комітет ВР з питань фінансів, податкової та митної політики 4 вересня рекомендував ВР взяти за основу підготовлений законопроєкт, який відновлює скасований торік довічний статус PEP, але запроваджує ризик-орієнтований підхід під час фінмоніторингу таких осіб. Після певної паузи, пов'язаної з браком достатньої підтримки депутатами, документ було ухвалено в першому читанні 21 вересня, однак до нього було внесено норму про створення реєстру PEP.

Крім того, як уточнив Железняк, минулої п'ятниці, 13 жовтня, до законопроєкту було внесено поправку №101, яка передбачала відтермінування набуття чинності законом до моменту вступу України до ЄС.

Проте 16 жовтня постійний представник МВФ в Україні Ваграм Степанян повідомив, що поправки до законопроєкту про посилення фінансового моніторингу політично значущих осіб щодо відтермінування набуття чинності суперечать домовленостям України та МВФ і міжнародним стандартам.

"Узгодження дефініції національного публічного діяча (PEP) в Україні з міжнародними стандартами AML/CFT було й залишається ключовою реформою в попередніх і чинних програмах, які підтримує МВФ, і так само важливе на шляху до членства в ЄС", — підкреслив Степанян.

Він також висловив сподівання, що закон ухвалять найближчим часом, оскільки він залишається одним із найважливіших структурних маяків, і термін його виконання закінчився ще наприкінці вересня цього року.

Профільний комітет Ради переглянув своє рішення від 13 жовтня та відкликав правку про відтермінування фінмоніторингу до вступу України в ЄС, про що ЗМІ повідомив очільник комітету, народний депутат Данило Гетманцев.

"Редакція, затверджена до другого читання, зараз відповідає стандартам AML/CFT. Та буде зарахована як виконання вимог МВФ. Конкретно номер 14-й structural benchmark, який мав бути виконаний до кінця вересня поточного року", — наголосив Железняк.

Важливо

Фінмоніторинг: що знають банки та податкова про ваші перекази через термінал

Нагадаємо, Фокус писав, що навіть у воєнний час банки можуть заморозити кошти на рахунки фізичних осіб.

Крім того, Фокус повідомляв, ще на початку 2022 року було заплановано внести зміни до законодавства, що посилять норми фінансового моніторингу.

Також Фокус інформував, як саме банки відстежують операції клієнтів через термінали.